ЕС усилил борьбу с отмыванием денег: как это коснется криптовалюты
26.04.2024
Источник:
PAYSPACE MAGAZINE
Принятый документ ужесточит контроль на территории Евросоюза над фиатными деньгами, а также над цифровыми активами и всем с ними связанным
Европейский парламент окончательно одобрил Положение о борьбе с отмыванием денег (AMLR), говорится в пресс-релизе учреждения. Оно предусматривает введение новых правил для противодействия незаконным операциям, в том числе в сфере криптовалюты.
В документе говорится, что «обязанные лица» и поставщики услуг должны собирать больше информации о пользователях, а также тщательно проверять их при использовании криптовалюты для расчета.
Эти правила распространяются на финансовые операции на сумму не менее €1000 или эквивалент в национальной валюте, независимо от того, осуществляется ли транзакция в виде одной операции или посредством связанных транзакций.
Также будут вводиться дополнительные меры по снижению рисков. К таковым относятся аналитика блокчейна, сбор данных о криптоактивах и других действиях. Поставщики связанных с индустрией услуг обязаны соблюдать стандартные процедуры KYC/AML.
Кроме того, ЕС вводит полный запрет на анонимные платежи через кастодиальные кошельки или транзакции с использованием конфиденциальных монет. Незаконными будут криптомиксеры и другие сервисы, направленные на обеспечение дополнительной конфиденциальности.
«От наличных денег до криптоактивов, от недвижимости до предметов роскоши и футбольных клубов — мы нацелены на все сферы, где существует реальный риск незаконной деятельности», — прокомментировала голосование за AMLR комиссар ЕС по финансовым вопросам Майрид Макгиннесс.
Новые правила не будут распространяться на поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также на некастодиальные кошельки, не имеющие доступа или контроля над цифровыми активами. К их числу относятся такие продукты как MetaMask и Trust Wallet.
Далее AMLR должны быть опубликованы в официальном журнале Евросоюза. Ожидается, что это произойдет в июне 2024 года. Положения вступят в силу через три года после их окончательного утверждения — не раньше 2027 года.
Отметим, в 2023 году Европейский Союз стал первым в мире, внедрившим регулятивные стандарты для рынка криптоактивов и связанных с ним услуг. Эти правила применяются к выпускателям токенов и поставщикам криптоуслуг, включая криптобиржи и кошельки.
Европейский парламент окончательно одобрил Положение о борьбе с отмыванием денег (AMLR), говорится в пресс-релизе учреждения. Оно предусматривает введение новых правил для противодействия незаконным операциям, в том числе в сфере криптовалюты.
В документе говорится, что «обязанные лица» и поставщики услуг должны собирать больше информации о пользователях, а также тщательно проверять их при использовании криптовалюты для расчета.
Эти правила распространяются на финансовые операции на сумму не менее €1000 или эквивалент в национальной валюте, независимо от того, осуществляется ли транзакция в виде одной операции или посредством связанных транзакций.
Также будут вводиться дополнительные меры по снижению рисков. К таковым относятся аналитика блокчейна, сбор данных о криптоактивах и других действиях. Поставщики связанных с индустрией услуг обязаны соблюдать стандартные процедуры KYC/AML.
Кроме того, ЕС вводит полный запрет на анонимные платежи через кастодиальные кошельки или транзакции с использованием конфиденциальных монет. Незаконными будут криптомиксеры и другие сервисы, направленные на обеспечение дополнительной конфиденциальности.
«От наличных денег до криптоактивов, от недвижимости до предметов роскоши и футбольных клубов — мы нацелены на все сферы, где существует реальный риск незаконной деятельности», — прокомментировала голосование за AMLR комиссар ЕС по финансовым вопросам Майрид Макгиннесс.
Новые правила не будут распространяться на поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также на некастодиальные кошельки, не имеющие доступа или контроля над цифровыми активами. К их числу относятся такие продукты как MetaMask и Trust Wallet.
Далее AMLR должны быть опубликованы в официальном журнале Евросоюза. Ожидается, что это произойдет в июне 2024 года. Положения вступят в силу через три года после их окончательного утверждения — не раньше 2027 года.
Отметим, в 2023 году Европейский Союз стал первым в мире, внедрившим регулятивные стандарты для рынка криптоактивов и связанных с ним услуг. Эти правила применяются к выпускателям токенов и поставщикам криптоуслуг, включая криптобиржи и кошельки.