В Казахстане ожидается сокращение микрокредитных организаций
07.02.2015
Источник:
LS
В Казахстане может сократиться количество действующих микрокредитных организаций из-за ужесточения мер со стороны Национального банка РК. Такое мнение LS озвучил председатель правления микрокредитной организации KMF, на которую приходится порядка 60% доли от всего рынка, Шалкар Жусупов.
«Согласно введению поправок в Закон «О микрофинансовых организациях», до конца 2015 года все микрокредитные компании должны пройти перерегистрацию в Национальном банке и получить статус организации. Раньше выдавать микрокредиты мог каждый, у кого есть немного денег. Тогда капитал был около $10 тыс. Сейчас – 30 млн тенге. Теперь компании будут отчитываться о своих действиях перед Нацбанком. Если микрокредитные организации не будут отвечать новым требованиям регулятора, у них будут отбирать лицензии. Все микрокредитные организации должны либо объединиться, либо закрыться, либо трансформироваться в микрофинансовую структуру», – отметил Ш.Жусупов.
Глава компании признался, что к нему уже поступали предложения выкупить некоторые организации.
«Мы не собираемся никого поглощать, нам проще самим открыть новый филиал. В целом в будущем хотели бы трансформироваться из микрокредитной организации в полноценный банк. В основном у нас направление – предпринимательство и агробизнес. На долю последнего приходится порядка 80% кредитов. Мы прогнозируем, что такая же динамика продолжится в 2015 году», – уточнил Ш.Жусупов.
Вместе с тем есть пять основных требований, которым теперь должны соответствовать микрокредитные организации:
— пруденциальные нормативы и другие обязательные к соблюдению микрофинансовыми организациями нормы и лимиты (сюда входят положения по минимальному уставному и собственному капиталу — LS);
— требования по представлению регуляторной и финансовой отчетности;
— обязательство микрофинансовых организаций осуществлять классификацию активов и условных обязательств по предоставленным микрокредитам и создания провизий (резервов) против них;
— право применения Нацбанком ограниченных мер воздействия и санкций в случае выявления фактов нарушения требований законодательства со стороны микрофинансовых организациий;
— полномочие по проведению Нацбанком проверок деятельности микрофинансовых организаций.
По словам Ш.Жусупова, такие меры регулятора помогут вызвать доверие у населения к сектору. «Деятельность многих мелких микрокредитных организаций не ясна и их действия никто не отслеживает. Были моменты когда такие игроки наносили ущерб сектору, занимались финансирование пирамид или не очень честно обходились со своими клиентами», – уточнил Ш.Жусупов.
Ирина Ярунина
«Согласно введению поправок в Закон «О микрофинансовых организациях», до конца 2015 года все микрокредитные компании должны пройти перерегистрацию в Национальном банке и получить статус организации. Раньше выдавать микрокредиты мог каждый, у кого есть немного денег. Тогда капитал был около $10 тыс. Сейчас – 30 млн тенге. Теперь компании будут отчитываться о своих действиях перед Нацбанком. Если микрокредитные организации не будут отвечать новым требованиям регулятора, у них будут отбирать лицензии. Все микрокредитные организации должны либо объединиться, либо закрыться, либо трансформироваться в микрофинансовую структуру», – отметил Ш.Жусупов.
Глава компании признался, что к нему уже поступали предложения выкупить некоторые организации.
«Мы не собираемся никого поглощать, нам проще самим открыть новый филиал. В целом в будущем хотели бы трансформироваться из микрокредитной организации в полноценный банк. В основном у нас направление – предпринимательство и агробизнес. На долю последнего приходится порядка 80% кредитов. Мы прогнозируем, что такая же динамика продолжится в 2015 году», – уточнил Ш.Жусупов.
Вместе с тем есть пять основных требований, которым теперь должны соответствовать микрокредитные организации:
— пруденциальные нормативы и другие обязательные к соблюдению микрофинансовыми организациями нормы и лимиты (сюда входят положения по минимальному уставному и собственному капиталу — LS);
— требования по представлению регуляторной и финансовой отчетности;
— обязательство микрофинансовых организаций осуществлять классификацию активов и условных обязательств по предоставленным микрокредитам и создания провизий (резервов) против них;
— право применения Нацбанком ограниченных мер воздействия и санкций в случае выявления фактов нарушения требований законодательства со стороны микрофинансовых организациий;
— полномочие по проведению Нацбанком проверок деятельности микрофинансовых организаций.
По словам Ш.Жусупова, такие меры регулятора помогут вызвать доверие у населения к сектору. «Деятельность многих мелких микрокредитных организаций не ясна и их действия никто не отслеживает. Были моменты когда такие игроки наносили ущерб сектору, занимались финансирование пирамид или не очень честно обходились со своими клиентами», – уточнил Ш.Жусупов.
Ирина Ярунина