Великобритания оштрафовала Citibank за нарушение антироссийских санкций

Он должен будет выплатить примерно $6,35 млн

Управление по имплементации финансовых санкций Великобритании (OFSI) наложило на лондонское отделение Citibank денежный штраф в размере 4,7 млн фунтов стерлингов (около $6,35 млн). Банк обвиняется в нарушении антироссийских санкций.

Решение было принято 11 августа 2026 года на основании раздела 146 закона «О полицейской деятельности и преступности» 2017 года. Санкция применена за нарушения положения о России 2019 года, а также положения о глобальных антикоррупционных санкциях 2021 года. Большинство нарушений произошло в период с февраля по ноябрь 2022 года. По оценке OFSI, банк имел повышенные риски из-за наличия у него множества клиентов, связанных с Россией, проведения корреспондентских операций с российскими финансовыми институтами, а также операций, связанных с его российской «дочкой», проданной в феврале 2026 года.

Всего Citibank провел 970 платежей на общую сумму более 19,72 млн фунтов стерлингов, которые регулятор счел нарушениями. Среди них помимо прочего несвоевременная блокировка счетов корпоративных клиентов, принадлежащих или контролируемых подсанкционными лицами (в частности, счетов компаний одного российского бизнесмена и структур судоходной компании «Совкомфлот»); списание банком собственных комиссий и налоговых платежей со счетов подсанкционных лиц; корреспондентские банковские операции с находящимися под санкциями российскими банками, включая Альфа-банк, Газпромбанк и МКБ; ошибки сотрудников при обработке сигналов системы комплаенса, а также одна крупная операция на 1,5 млн фунтов стерлингов, в которой банк выступал в качестве платежного агента по облигациям структуры, чей бенефициар впоследствии оказался под санкциями.

Причинами нарушений OFSI называет системные сбои и человеческий фактор: задержки в обработке большого числа сигналов о потенциальных совпадениях с санкционными списками, некорректную настройку систем скрининга (например, система не распознавала российскую аббревиатуру «ПАО» перед названием «Совкомфлот»), а также процессы, которые зачастую проводились вручную и не выдержали резко возросшей нагрузки после начала боевых действий.

Максимально допустимый штраф для банка мог составлять 9,86 млн фунтов, базовая сумма была определена в 7,89 млн фунтов. Однако Citibank существенные скидки: 20% — за добровольное раскрытие большинства нарушений и сотрудничество со следствием, ещt 20% — за досудебное урегулирование в установленный срок. В итоге размер штрафа снизился более чем наполовину от максимальной суммы.