Казахстанцам дали месяц на ответ налоговикам по мобильным переводам
11.08.2026
Источник:
Atameken Business
Минфин объяснил, кому приходят массовые уведомления и как избежать налоговой проверки
В Казахстане граждане начали получать уведомления от налоговых органов по мобильным переводам, должны ответить на них в течение 30 рабочих дней. В комитете государственных доходов (КГД) минфина рассказали inbusiness.kz, по каким критериям личные счета попадают под контроль и что делать тем, кто не согласен с претензиями.
Как пояснили в ведомстве, основанием для контроля стал приказ минфина, вступивший в силу с 1 января 2026 года. Документ закрепил критерии, по которым на личных банковских счетах выявляются признаки предпринимательской деятельности.
"Под контроль подпадает физическое лицо, получающее денежные средства на личный банковский счет от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех последовательных месяцев, если общая сумма превышает 12 МЗП", — отметили в КГД.
В министерстве подчеркнули, что система анализирует не разовые поступления, например деньги на день рождения или свадьбу, а регулярные переводы от большого количества разных отправителей в течение нескольких месяцев. Такие операции могут свидетельствовать о ведении незарегистрированной предпринимательской деятельности.
Информацию о движении средств банки второго уровня передают в КГД ежеквартально — не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным периодом.
При этом выявление подозрительного счета не означает автоматического начисления штрафов или блокировки банковской карты. Сначала применяются предупредительные меры. Их задача — уведомить гражданина о возможных налоговых рисках и напомнить о необходимости зарегистрировать ИП, подать налоговую отчетность или уплатить налоги.
Если предупреждение проигнорировано, начинается этап камерального контроля, по итогам которого налогоплательщику направляется официальное уведомление.
После его получения у гражданина есть 30 рабочих дней, чтобы выбрать один из двух вариантов.
Первый — согласиться с выводами налогового органа, зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и представить необходимую налоговую отчетность.
Второй — направить мотивированное письменное пояснение с документами, подтверждающими, что переводы носили личный характер. Это могут быть чеки, справки и другие доказательства. В КГД уточнили, что пояснение должно содержать сведения о гражданине и налоговом органе, номер и дату уведомления, причины несогласия и перечень приложенных документов.
В ведомстве предупредили, что, если гражданин не ответит на уведомление либо представленные объяснения окажутся неубедительными, налоговый орган вправе провести полноценную налоговую проверку с последующим доначислением налогов, пени и штрафов.
Редакция inbusiness.kz также запросила у КГД данные о количестве уже направленных уведомлений, сумме выявленных скрытых доходов, числе граждан, легализовавших бизнес после проверок, а также региональную статистику по Астане и Алматы. Однако в министерстве раскрывать эти сведения пока отказались.
"В настоящее время проводятся предупредительные меры. Учитывая, что установленные законодательством сроки представления форм налоговой отчетности по итогам текущих периодов на сегодняшний день еще не наступили, предоставление полной статистики пока невозможно", — резюмировали в ведомстве.
В Казахстане граждане начали получать уведомления от налоговых органов по мобильным переводам, должны ответить на них в течение 30 рабочих дней. В комитете государственных доходов (КГД) минфина рассказали inbusiness.kz, по каким критериям личные счета попадают под контроль и что делать тем, кто не согласен с претензиями.
Как пояснили в ведомстве, основанием для контроля стал приказ минфина, вступивший в силу с 1 января 2026 года. Документ закрепил критерии, по которым на личных банковских счетах выявляются признаки предпринимательской деятельности.
"Под контроль подпадает физическое лицо, получающее денежные средства на личный банковский счет от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех последовательных месяцев, если общая сумма превышает 12 МЗП", — отметили в КГД.
В министерстве подчеркнули, что система анализирует не разовые поступления, например деньги на день рождения или свадьбу, а регулярные переводы от большого количества разных отправителей в течение нескольких месяцев. Такие операции могут свидетельствовать о ведении незарегистрированной предпринимательской деятельности.
Информацию о движении средств банки второго уровня передают в КГД ежеквартально — не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным периодом.
При этом выявление подозрительного счета не означает автоматического начисления штрафов или блокировки банковской карты. Сначала применяются предупредительные меры. Их задача — уведомить гражданина о возможных налоговых рисках и напомнить о необходимости зарегистрировать ИП, подать налоговую отчетность или уплатить налоги.
Если предупреждение проигнорировано, начинается этап камерального контроля, по итогам которого налогоплательщику направляется официальное уведомление.
После его получения у гражданина есть 30 рабочих дней, чтобы выбрать один из двух вариантов.
Первый — согласиться с выводами налогового органа, зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и представить необходимую налоговую отчетность.
Второй — направить мотивированное письменное пояснение с документами, подтверждающими, что переводы носили личный характер. Это могут быть чеки, справки и другие доказательства. В КГД уточнили, что пояснение должно содержать сведения о гражданине и налоговом органе, номер и дату уведомления, причины несогласия и перечень приложенных документов.
В ведомстве предупредили, что, если гражданин не ответит на уведомление либо представленные объяснения окажутся неубедительными, налоговый орган вправе провести полноценную налоговую проверку с последующим доначислением налогов, пени и штрафов.
Редакция inbusiness.kz также запросила у КГД данные о количестве уже направленных уведомлений, сумме выявленных скрытых доходов, числе граждан, легализовавших бизнес после проверок, а также региональную статистику по Астане и Алматы. Однако в министерстве раскрывать эти сведения пока отказались.
"В настоящее время проводятся предупредительные меры. Учитывая, что установленные законодательством сроки представления форм налоговой отчетности по итогам текущих периодов на сегодняшний день еще не наступили, предоставление полной статистики пока невозможно", — резюмировали в ведомстве.