Штрафы за мировой финансовый кризис превысили $150 млрд
08.08.2017
Источник:
Financial Times
Банки продолжают расплачиваться за него спустя 10 лет
Отсутствие исков в адрес топ-менеджеров с Уолл-стрит связано с тем, что доказать преступные намерения было бы сложно, утверждают некоторые регуляторы
Власти США оштрафовали финансовые организации уже более чем на $150 млрд в связи с мировым финансовым кризисом, выявило исследование Financial Times (FT). Преодолеть эту отметку удалось спустя 10 лет после того, как проблемы с субстандартным ипотечным кредитованием в США приобрели глобальный масштаб.
Многие считают началом кризиса 9 августа 2007 г., когда BNP Paribas лишил инвесторов доступа к нескольким фондам, связанным с американским рынком субстандартного ипотечного кредитования, «из-за полного исчезновения ликвидности». С тех пор финансовые организации во многом восстановились, но кризис сильно повлиял на экономику и рынки. На фоне недовольства общества власти США принялись крупно штрафовать кредиторов, хотя немногие банкиры отправились в тюрьму.
В июле Royal Bank of Scotland договорился заплатить около $5,5 млрд властям США для урегулирования обвинений в продаже проблемных ипотечных ценных бумаг. Благодаря этому общий размер штрафов превысил $150 млрд. При этом более трети, или $56 млрд, пришлись на долю Bank of America. Ему пришлось заплатить не только за собственные действия, но и за ипотечного кредитора Countrywide и брокера Merrill Lynch, которых он приобрел. Вторую по величине сумму - $27 млрд - выплатил JPMorgan Chase, в том числе за поглощенные им Bear Stearns и Washington Mutual.
Большая часть штрафов – $89,1 млрд – связана с продажей инвесторам проблемных ипотечных ценных бумаг. Кроме того, банки и другие финансовые организации были наказаны за неправильное лишение прав выкупа закладных и другие нарушения.
Расследования продолжаются, и финансовые организации получают новые иски, поэтому сумма в $150 млрд еще может увеличиться. «Можно утверждать, что штрафы слишком высокие или слишком низкие. Но никто не станет спорить, что неправомерное поведение должно быть наказано», - говорит старший партнер Boston Consulting Group (BCG) Герольд Грассхофф.
Власти также предъявляли банкам обвинения в отмывании денег, нарушении санкций США и других преступлениях. Если учитывать урегулирование этих претензий, то финансовые организации выплатили более $321 млрд по всему миру с 2007 г. по конец 2016 г., согласно BCG. В ближайшие годы штрафы в Европе и Азии должны увеличиться, ожидают ее специалисты.
Как утверждают некоторые регуляторы, отсутствие исков в адрес топ-менеджеров с Уолл-стрит связано с тем, что доказать преступные намерения было бы сложно. Другие предполагают, что министерство юстиции не хотело заниматься делами, в которых оно могло проиграть. «Если корпорация занимается чем-то незаконным, у нее не должно быть возможности откупиться от ответственности, - отмечает Кристи Голдсмит Ромеро, генеральный инспектор федерального агентства по надзору за программой спасения проблемных активов (SIGTARP). - Минюст должен быть готов выйти из своей зоны комфорта и предоставить доказательства правосудию».
Перевел Алексей Невельский
Отсутствие исков в адрес топ-менеджеров с Уолл-стрит связано с тем, что доказать преступные намерения было бы сложно, утверждают некоторые регуляторы
Власти США оштрафовали финансовые организации уже более чем на $150 млрд в связи с мировым финансовым кризисом, выявило исследование Financial Times (FT). Преодолеть эту отметку удалось спустя 10 лет после того, как проблемы с субстандартным ипотечным кредитованием в США приобрели глобальный масштаб.
Многие считают началом кризиса 9 августа 2007 г., когда BNP Paribas лишил инвесторов доступа к нескольким фондам, связанным с американским рынком субстандартного ипотечного кредитования, «из-за полного исчезновения ликвидности». С тех пор финансовые организации во многом восстановились, но кризис сильно повлиял на экономику и рынки. На фоне недовольства общества власти США принялись крупно штрафовать кредиторов, хотя немногие банкиры отправились в тюрьму.
В июле Royal Bank of Scotland договорился заплатить около $5,5 млрд властям США для урегулирования обвинений в продаже проблемных ипотечных ценных бумаг. Благодаря этому общий размер штрафов превысил $150 млрд. При этом более трети, или $56 млрд, пришлись на долю Bank of America. Ему пришлось заплатить не только за собственные действия, но и за ипотечного кредитора Countrywide и брокера Merrill Lynch, которых он приобрел. Вторую по величине сумму - $27 млрд - выплатил JPMorgan Chase, в том числе за поглощенные им Bear Stearns и Washington Mutual.
Большая часть штрафов – $89,1 млрд – связана с продажей инвесторам проблемных ипотечных ценных бумаг. Кроме того, банки и другие финансовые организации были наказаны за неправильное лишение прав выкупа закладных и другие нарушения.
Расследования продолжаются, и финансовые организации получают новые иски, поэтому сумма в $150 млрд еще может увеличиться. «Можно утверждать, что штрафы слишком высокие или слишком низкие. Но никто не станет спорить, что неправомерное поведение должно быть наказано», - говорит старший партнер Boston Consulting Group (BCG) Герольд Грассхофф.
Власти также предъявляли банкам обвинения в отмывании денег, нарушении санкций США и других преступлениях. Если учитывать урегулирование этих претензий, то финансовые организации выплатили более $321 млрд по всему миру с 2007 г. по конец 2016 г., согласно BCG. В ближайшие годы штрафы в Европе и Азии должны увеличиться, ожидают ее специалисты.
Как утверждают некоторые регуляторы, отсутствие исков в адрес топ-менеджеров с Уолл-стрит связано с тем, что доказать преступные намерения было бы сложно. Другие предполагают, что министерство юстиции не хотело заниматься делами, в которых оно могло проиграть. «Если корпорация занимается чем-то незаконным, у нее не должно быть возможности откупиться от ответственности, - отмечает Кристи Голдсмит Ромеро, генеральный инспектор федерального агентства по надзору за программой спасения проблемных активов (SIGTARP). - Минюст должен быть готов выйти из своей зоны комфорта и предоставить доказательства правосудию».
Перевел Алексей Невельский