Всемирный банк разработал систему раннего выявления проблемных кредитов
Источник:
Казинформ
Всемирный банк разработал аналитический инструмент, который позволяет заранее выявлять компании с высоким риском возникновения проблемных кредитов (NPL). Об этом сообщил старший специалист по финансовому сектору Всемирного банка Карлиз Баузэ на международной конференции по урегулированию проблемных кредитов в Азии, передает корреспондент агентства Kazinform.
По его словам, разработанная модель позволяет оценивать финансовую жизнеспособность компаний и выявлять первые признаки будущих проблем с кредитами.
— Системы раннего предупреждения крайне важны. Этот инструмент может быть одним из инструментов в вашем наборе для анализа и принятия решений, — сказал Баузэ.
В рамках исследования Всемирный банк анализирует компании различных размеров — от крупных предприятий до малых и микробизнесов. Компании распределяются на пять групп в зависимости от их финансовой жизнеспособности. Особое внимание уделяется так называемым «зомби-компаниям» — предприятиям, которые формально могут считаться работающими, но имеют серьезные финансовые слабости.
По словам эксперта, такой анализ позволяет выявлять расхождения между оценкой кредитного риска банками и фактическим финансовым состоянием заемщиков.
— Наше исследование дает инструменты в руки супервайзеров для того, чтобы они более детально исследовали, почему банки классифицируют зомби-предприятия как работающие, — отметил он.
Баузэ также подчеркнул, что микропредприятия демонстрируют более низкую финансовую жизнеспособность по сравнению с крупными и средними компаниями. При этом отсутствие финансовой отчетности у компаний, согласно исследованию, связано с более высокой вероятностью возникновения NPL в будущем.
Эксперт отметил, что инструмент Всемирного банка может использоваться не только банковскими регуляторами и самими банками, но и государственными органами при оценке финансовой стабильности и разработке мер поддержки бизнеса.
Исследования Всемирного банка уже проводились на европейских рынках и в одной из стран Кавказского региона. Сейчас организация также изучает возможности применения такого подхода в странах Центральной Азии и Турции.
Ранее на Международном форуме вице-министр финансов Даурен Темирбеков сообщил, что в 2025 году доходы от стрессовых активов составили 36 млрд теңге.
По его словам, разработанная модель позволяет оценивать финансовую жизнеспособность компаний и выявлять первые признаки будущих проблем с кредитами.
— Системы раннего предупреждения крайне важны. Этот инструмент может быть одним из инструментов в вашем наборе для анализа и принятия решений, — сказал Баузэ.
В рамках исследования Всемирный банк анализирует компании различных размеров — от крупных предприятий до малых и микробизнесов. Компании распределяются на пять групп в зависимости от их финансовой жизнеспособности. Особое внимание уделяется так называемым «зомби-компаниям» — предприятиям, которые формально могут считаться работающими, но имеют серьезные финансовые слабости.
По словам эксперта, такой анализ позволяет выявлять расхождения между оценкой кредитного риска банками и фактическим финансовым состоянием заемщиков.
— Наше исследование дает инструменты в руки супервайзеров для того, чтобы они более детально исследовали, почему банки классифицируют зомби-предприятия как работающие, — отметил он.
Баузэ также подчеркнул, что микропредприятия демонстрируют более низкую финансовую жизнеспособность по сравнению с крупными и средними компаниями. При этом отсутствие финансовой отчетности у компаний, согласно исследованию, связано с более высокой вероятностью возникновения NPL в будущем.
Эксперт отметил, что инструмент Всемирного банка может использоваться не только банковскими регуляторами и самими банками, но и государственными органами при оценке финансовой стабильности и разработке мер поддержки бизнеса.
Исследования Всемирного банка уже проводились на европейских рынках и в одной из стран Кавказского региона. Сейчас организация также изучает возможности применения такого подхода в странах Центральной Азии и Турции.
Ранее на Международном форуме вице-министр финансов Даурен Темирбеков сообщил, что в 2025 году доходы от стрессовых активов составили 36 млрд теңге.