АРРФР разъяснило новый подход к проверке нерезидентов в банках
АРРФР разъяснило новый подход к проверке нерезидентов в банках, передает Banker.kz
Банки Казахстана должны оценивать риски нерезидентов по документам и характеру операций, а не только по статусу клиента. Такой подход АРРФР разъяснило после изменения требований к внутреннему контролю. Для заявителя это не означает открытия счета без проверки: идентификация, биометрия и дополнительные запросы банка сохраняются.
Что предусмотрено постановлением
Постановление АРРФР №126 от 7 сентября 2026 года размещено на сайте агентства 18 сентября. Новая редакция правил предусматривает проверку документов, удостоверяющих личность нерезидента или е-резидента, биометрическую идентификацию и дополнительную проверку на основе документального подтверждения и риск-ориентированного подхода.
При дистанционном открытии счета предусмотрена биометрическая идентификация через Центр обмена идентификационными данными Национального банка. Внутренние процедуры банка должны учитывать результаты проверки документов и профиль деятельности клиента.
Если выявлен высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма либо подозрения на мошенничество и другие противоправные инциденты, предусмотрены усиленная проверка и мониторинг операций. Таким образом, переход к индивидуальной оценке не отменяет финансового контроля.
Почему нерезидентство не равно высокому риску
В разъяснении АРРФР, опубликованном LS 21 сентября, регулятор отделил статус нерезидента от фактического уровня риска. Сам по себе этот статус не должен автоматически означать высокий риск, но обстоятельства работы клиента и его операции остаются предметом оценки.
Практическое различие состоит в основании проверки. Для клиента важно понимать, какие сведения банк запрашивает именно по его заявке. Из разъяснения не следует ни гарантированное одобрение счета, ни единый сокращенный перечень документов для всех банков.
Что уточнить перед обращением
Заранее запросите у выбранного банка актуальный перечень документов и порядок идентификации. Уточните, доступно ли дистанционное оформление в вашей ситуации и какие подтверждения могут понадобиться для объяснения цели счета и предполагаемых операций. Передавайте документы только через официальные каналы банка.
Отдельный вопрос касается сроков перехода. Постановление предусматривает вступление в силу по истечении десяти календарных дней после дня первого официального опубликования. Дату размещения карточки на сайте нельзя автоматически считать подтвержденной датой первого официального опубликования. Поэтому конкретную календарную дату начала действия новых требований в этом материале не утверждаем: перед подачей заявки следует уточнить действующий порядок у банка.
Автор: Самат Алтынбаев