Фиктивные кредиты и скрытые проценты: в Алматы нашли теневые МФО
Источник:
Личный счет
В Алматы незаконно выдали микрозаймы на сумму 42,6 млрд тенге. Об этом сообщил представитель городского департамента экономических расследований Сабыргали Балгалиев, передает LS.
По его словам, были выявлены крупные схемы теневого микрокредитования. В частности, некоторые компании под видом продажи товаров и аренды автомобилей выдавали мини-займы.
"Например, под видом комиссионных магазинов, работая без соответствующей лицензии, с клиентами заключали договоры на покупку товаров, которые фактически выступают в качестве залога. В последующем этот товар повторно реализовывался или сдавался в аренду тому же клиенту, но уже с начислением скрытых процентов", – рассказал С. Балгалиев.
По его данным, в этом году зарегистрированы уголовные дела в отношении 14 юрлиц и одного физлица.
"В суд направлено дело в отношении шести МФО. В списке – Creditum, Sofi Finance, и других аффилированных с ними компании по факту мошенничества, незаконного предпринимательства и легализации преступных доходов", – добавил спикер.
Он пояснил, что данные организации получали неправомерный доход за счет казахстанцев, которые вынуждены были выплачивать в три-пять раз больше полученной суммы займа, оформленного под видом договоров гарантии.
"Для возмещения ущерба и пресечения деятельности нелегальных структур наложен арест на имущество на 42,6 млрд тенге, а задолженность по основному долгу граждан списана на 1,6 млрд тенге", – рассказал С. Балгалиев.
Кроме того, прекращена деятельность Aiken Tech, которая через сайт оказывала микрофинансовые услуги без лицензии. Данная организация выдала кредиты на 10 млрд тенге более чем 7 тыс. казахстанцев.
"Также выявлена преступная деятельность руководства Comfort Time, оформляющей фиктивные пенсионные отчисления за граждан, которые фактически не работали", – добавил С. Балгалиев.
В результате это привело к выдаче 140 невозвратных кредитов на сумму более 400 млн тенге.
"По итогам досудебных расследований инициированы поправки в законодательство, направленные на защиту прав потребителей финансовых услуг, минимизацию рисков при кредитовании, а также введение института микрофинансового омбудсмена для рассмотрения споров граждан", – резюмировал спикер.
По его словам, были выявлены крупные схемы теневого микрокредитования. В частности, некоторые компании под видом продажи товаров и аренды автомобилей выдавали мини-займы.
"Например, под видом комиссионных магазинов, работая без соответствующей лицензии, с клиентами заключали договоры на покупку товаров, которые фактически выступают в качестве залога. В последующем этот товар повторно реализовывался или сдавался в аренду тому же клиенту, но уже с начислением скрытых процентов", – рассказал С. Балгалиев.
По его данным, в этом году зарегистрированы уголовные дела в отношении 14 юрлиц и одного физлица.
"В суд направлено дело в отношении шести МФО. В списке – Creditum, Sofi Finance, и других аффилированных с ними компании по факту мошенничества, незаконного предпринимательства и легализации преступных доходов", – добавил спикер.
Он пояснил, что данные организации получали неправомерный доход за счет казахстанцев, которые вынуждены были выплачивать в три-пять раз больше полученной суммы займа, оформленного под видом договоров гарантии.
"Для возмещения ущерба и пресечения деятельности нелегальных структур наложен арест на имущество на 42,6 млрд тенге, а задолженность по основному долгу граждан списана на 1,6 млрд тенге", – рассказал С. Балгалиев.
Кроме того, прекращена деятельность Aiken Tech, которая через сайт оказывала микрофинансовые услуги без лицензии. Данная организация выдала кредиты на 10 млрд тенге более чем 7 тыс. казахстанцев.
"Также выявлена преступная деятельность руководства Comfort Time, оформляющей фиктивные пенсионные отчисления за граждан, которые фактически не работали", – добавил С. Балгалиев.
В результате это привело к выдаче 140 невозвратных кредитов на сумму более 400 млн тенге.
"По итогам досудебных расследований инициированы поправки в законодательство, направленные на защиту прав потребителей финансовых услуг, минимизацию рисков при кредитовании, а также введение института микрофинансового омбудсмена для рассмотрения споров граждан", – резюмировал спикер.