Банки передали в налоговую данные о переводах на карты за III квартал. Кому придёт уведомление и что ответить за 30 рабочих дней

До 15 октября банки передали в Комитет госдоходов сведения о переводах на карты физлиц за июль–сентябрь. В выборку попадают счета, на которые три месяца подряд приходили деньги не менее чем от 100 разных отправителей в месяц, а общая сумма за квартал превысила 1,02 млн тенге. Владельцу такого счёта налоговая может направить уведомление в рамках камерального контроля. На ответ — 30 рабочих дней. Переводы от родственников, подарки и сборы родителей в школе доходом не считаются.

Три условия — все одновременно

Если не выполнено хотя бы одно условие, банк сведения о счёте не передаёт. Основание — приказ №698 от 12 ноября 2025 года (по данным NewTimes.kz).

Кого это касается на практике

Сто разных отправителей в месяц — это примерно три-четыре новых человека в день. Обычный человек, которому переводят друзья и родственники, до этого порога не дотягивает. Под критерии попадают те, кто фактически принимает оплату на личную карту:

• продают товары через соцсети и маркетплейсы без регистрации ИП;

• репетиторы, мастера, тренеры с большим числом клиентов;

• сдают жильё посуточно;

• собирают деньги «на общее дело» регулярно и от многих людей.

Что не считается доходом

• переводы от родственников;

• подарки;

• сборы родителей — на класс, детский сад, подарки учителям;

• возврат долга (его стоит подтвердить распиской или перепиской).

Пришло уведомление — что делать

1. Не игнорируйте. Ответ подаётся через кабинет налогоплательщика в течение 30 рабочих дней. Неисполнение уведомления по камеральному контролю, как правило, грозит приостановлением расходных операций по счетам.

2. Если это не доход — объясните происхождение денег и приложите подтверждение: переписку, расписки, объявление о сборе.

3. Если это доход — подайте декларацию и уплатите налог либо зарегистрируйтесь как ИП. Для мелкой торговли и услуг обычно выгоднее специальный налоговый режим.

Связанная угроза: мошенники и «цифровая доверенность»

Нацбанк предупредил о новой схеме. Человеку приходит поддельное SMS якобы от eGov или банка об оформлении «цифровой доверенности», затем звонит «сотрудник Нацбанка» или «полиции». Он просит продиктовать коды из SMS, перевести деньги на «безопасный счёт» или установить приложение удалённого доступа.

Правило одно: сотрудники Нацбанка не звонят гражданам. Положите трубку и перезвоните в свой банк по номеру на карте; контакт-центр Нацбанка — 1477.

Отдельный риск — давать свою карту в пользование чужим людям. Через такие карты проводят мошеннические деньги, и в налоговую выборку по переводам владелец карты попадёт первым.