AFSA предупредила о криптоплатформах без лицензии

AFSA напомнила о рисках нелицензированных платформ цифровых активов. Для казахстанских инвесторов главный вопрос теперь не только цена монеты, но и правовой статус площадки.

Регулируемый крипторынок отделяет лицензированные площадки от сервисов, которые не соответствуют требованиям по хранению активов, раскрытию информации и комплаенсу. Для частного инвестора проверка лицензии должна производиться до первого пополнения счета.

Ключевые риски для потребителей

Использование нелицензированных платформ цифровых активов может повлечь следующие риски для потребителей таких услуг:

• отсутствие юридических механизмов для защиты своих прав и интересов ввиду отсутствия регуляторного надзора в отношении нелицензированной платформы;
• риск вовлечения добросовестных инвесторов в мошеннические схемы и нелегальный оборот цифровых активов ввиду недостаточных мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на нелицензированных платформах;
• повышенный риск потери своих инвестиций, когда инвестиционные решения принимаются потребителями на основании вводящей в заблуждение или агрессивной рекламы, включая онлайн-продвижение, бонусные программы и реферальные кампании, не соответствующей требованиям финансовых регуляторов;
• повышенный риск утечки персональных данных и потери своих активов, а также их отслеживаемости в результате невыполнения нелицензированными платформами минимальных регуляторных технических требований в сфере сохранения персональных данных и кибербезопасности, и, как результат, риски стать жертвой мошенников, использующих ваши персональные данные, а также проблемы, связанные с техническими сбоями и ограничениями доступа к собственному аккаунту или вывода собственных средств с платформы.

Нелицензированные платформы могут предоставлять доступ к таким продуктам и услугам, как спотовая торговля, маржинальная торговля, фьючерсы, опционы, стейкинг, P2P-сервисы, а также листинг высоковолатильных или низкокачественных цифровых активов — зачастую без надлежащих ограничений, раскрытия рисков и иных механизмов защиты, характерных для регулируемых организаций.

Ранее Banker.kz сообщал, что в Казахстане с 1 мая начнут контролировать оборот криптовалют, а также объяснял, есть ли налог на криптовалюту.