Национальный банк прокомментировал обман Capital Expert

В Казахстане участились случаи потери денег граждан, которые инвестировали в финансовые рынки через иностранных брокеров. Напомним, что последнее громкое событие произошло с клиентами консалтинговой компанией Capital Expert Kazakhstan, которые за одну ночь потеряли более $1 млн. Национальный Банк прокомментировал это событие, ответив на некоторые вопросы редакции «Курсив.kz».

Вопросы в отношении Capital Expert:

- Контролирует ли Национальный Банк деятельность так называемых «консалтинговых агентств» - финансовых консультантов, которые рекламируют и продвигают услуги иностранных брокеров, репутация которых может быть сильно сомнительной на территории Казахстана?

- Национальный Банк Республики Казахстан осуществляет контроль и надзор за профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими свою деятельность в соответствии с законами Республики Казахстан и на основании соответствующей лицензии, выданной Национальным Банком. При этом деятельность консалтинговых агентств – финансовых консультантов, которые рекламируют и продвигают услуги иностранных брокеров, осуществляющих свою деятельность на иностранных рынках в соответствии с законодательством иностранных государств, не является объектом контроля и надзора со стороны Национального Банка.

- В СМИ и социальных сетях существует мнение, что это специально продуманные мошеннические схемы, так ли это?

- Клиентам (инвесторам) необходимо самостоятельно оценивать риски, связанные с использованием услуг иностранных брокеров, и тщательно проверять информацию, распространяемую вышеуказанными консалтинговыми агентствами. При наличии фактов мошенничества или иного недобросовестного поведения клиент (инвестор) вправе обратиться в правоохранительные и (или) судебные органы.

- Могут ли настоящие финансовые брокеры (в том числе казахстанские) предоставлять кредитное плечо выше 1:100?

- Законодательством Республики Казахстан предусмотрена возможность совершения сделок купли – продажи ценных бумаг, расчет по которым производится с использованием денег или ценных бумаг, предоставленных брокером (дилером) клиенту на условиях возвратности и платности (маржинальные сделки). Условиями совершения маржинальных сделок определен ограничительный уровень маржи, который составляет 50% (в случае, если более высокий ограничительный уровень маржи не предусмотрен в брокерском договоре с клиентом).

Таким образом, брокер и (или) дилер не вправе совершать сделку, вследствие которой уровень маржи уменьшится ниже 50%.

- Как Национальный Банк отслеживает точность финансовых котировок в терминалах предоставляемых брокерами, могут ли люди понести убытки по технической причине финансового брокера?

- Организации, обладающие лицензиями Национального Банка на осуществление брокерской и (или) дилерской деятельности на рынке ценных бумаг, для совершения сделок с ценными бумагами на организованном рынке Республики Казахстан и, соответственно, выставления котировок по ценным бумагам, используют торговые терминалы АО «Казахстанская фондовая биржа» (далее – фондовая биржа). Торговая система фондовой биржи предполагает наличие системы контроля за правильным вводом трейдерами параметров, выставляемых в торговой системе заявок.

Кроме того, программное обеспечение, используемое брокерскими организациями для совершения сделок как на организованном, так и на неорганизованном и международном рынках, должно соответствовать требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа.

Помимо вышеуказанного, законодательство Республики Казахстан обязывает брокеров не заключать сделки с финансовыми инструментами по цене худшей, чем наилучшая цена встречных заявок (предложений) на заключение сделок с аналогичными финансовыми инструментами, зарегистрированными в торговой системе соответствующего организатора торгов на момент заключения данной сделки.

Национальный Банк контролирует соблюдения названного требования при проведении инспекционных проверок. В случае выявления нарушения указанного требования, Национальный Банк вправе применить к брокеру ограниченные меры воздействия и санкции, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.

- Будет ли Нацбанк лицензировать деятельность казахстанских Forex-брокеров, как это начал делать в Банк России?

- В настоящее время Национальным Банком разработаны проекты Концепций законопроектов «О валютном регулировании и валютном контроле» и «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам валютного регулирования и валютного контроля», которые содержат положения, касающиеся создания механизмов регулирования рынка FOREX в Казахстане. При разработке проектов Концепций, в числе прочего, изучался и анализировался опыт Российской Федерации по созданию системы регулирования деятельности на рынке FOREX.

О казахстанских инвестиционных компаниях:

- Насколько можно доверять казахстанской инвестиционной компании, у которой есть лицензия от Национального Банка на осуществление брокерской и дилерской деятельности?

- Наличие действующей лицензии у управляющей компании и (или) брокерской организации на осуществление профессиональных видов деятельности на рынке ценных бумаг свидетельствует о том, что лицензиат соответствует квалификационным требованиям, предъявляемым к нему законодательством Республики Казахстан и находится под контролем соответствующих уполномоченных органов.

- Гарантирует ли наличие этой лицензии сохранность и безопасность денег клиентов этой компании?

- Гарантия сохранности активов клиентов, переданных брокеру и (или) управляющей компании, обеспечивается путем наличия системы двойного учета данных активов (у самого брокера (управляющего) и в центральном депозитарии) и проведения регулярных сверок состояния лицевых счетов клиентов.

Также необходимо понимать, что инвестируя свои средства на фондовом рынке, инвестор не застрахован от рыночных рисков, в результате которых он может понести убытки.

- Какие санкции применяет Национальный Банк в отношении инвестиционной компании, имеющей лицензию на осуществление брокерской и дилерской деятельности, если компания вдруг потеряла (намеренно или по ошибке) все деньги своих клиентов?

- В случае выявления нарушений требований действующего законодательства в деятельности лицензиата Национальный Банк вправе применить ограниченные меры воздействия и (или) санкции, как в отношении данного лицензиата, так и в отношении его руководящих работников, в том числе наложить штраф, отозвать согласие на назначение руководящих работников, приостановить действие лицензии или лишить лицензии.

При этом претензии клиентов имущественного характера в отношении брокерских организаций и инвестиционных управляющих, предусматривающие возмещение клиенту ущерба, должны направляться в судебные органы.

- Зачастую казахстанские инвестиционные компании открывают счета клиентов в иностранных банках в офшорных юрисдикциях и ведут торговлю оттуда. Насколько это безопасно с точки зрения сохранности средств клиентов и почему зачастую инвестиционные компании предоставляют брокерские услуги через оффшорные зоны?

- Согласно требованиям законодательства Республики Казахстан, брокерская организация, обладающая соответствующей лицензией Национального Банка, открывает банковские счета для учета и хранения денег, принадлежащих клиентам, в центральном депозитарии ценных бумаг, у кастодианов (только по ценным бумагам иностранных эмитентов), в банках, не аффилированных с брокером (дилером), а также в клиринговых организациях или расчетных организациях.

При обращении инвесторов к организациям, не являющимся лицензиатами и осуществляющим свою деятельность в соответствии с законодательством иностранного государства, все риски инвестор несет самостоятельно.

- В случае если казахстанская инвестиционная компания, которая имеет лицензию на осуществление брокерской и дилерской деятельности ликвидируется, как вкладчики этой компании смогут получить свои вложения из зарубежных счетов этой компании?

- Добровольный возврат лицензии возможен только в случае отсутствия у лицензиата обязательств перед клиентами и действующих договоров по всем видам (подвидам) деятельности. Соответственно, в случае принятия решения лицензиатом о добровольном возврате лицензии и прекращении осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, лицензиат предварительно осуществляет возврат клиентам их активов.

Законодательство Республики Казахстан аналогичным образом обязывает брокера исполнить все обязательства перед своими клиентами и в случае принудительной ликвидации либо в случае отзыва у него лицензии. Порядок возврата активов клиенту регламентирован нормативным правовым актом уполномоченного органа.