Kaspi сможет блокировать операции партнеров, если те нарушают санкционный режим

Финтех-платформа предупредила своих партнеров, что будет исполнять международное санкционное законодательство

Казахская финтех-компаний Kaspi сможет приостанавливать операции своих партнеров или вовсе отменить их, если этот партнер прямо или косвенно находится под иностранными санкциями или сотрудничает с подсанкционными лицами, следует из поправок в договор обслуживания партнеров компании, который не менялся до этого с 2020 года.

Ранее Kaspi предупреждал своих партнеров, что вправе запрашивать информацию в соответствии с требованиями FATCA о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Если компания будет подозревать своих партнеров в мошеннических операциях, то сможет блокировать такие транзакции.

С 29 июля в силу вступил новый регламент, в котором Kaspi четко прописывает, что если партнер или связанное с ними лицо находится под ограничениями или имеют связь с «санкционным элементом» (санкционными товарами, услугами или же есть наличие потенциальных рисков нарушения международных санкций), то финтех-платформа разрывает свои отношения с таким партерном и может приостанавливать или вовсе отменять его операции. Причем сделать она это может в течение пяти календарных дней после уведомления своего партнера о такой информации.

Frank Media направили запрос в Kaspi.

Kaspi — это крупнейшая казахстанская финтех-компания, фундаментом которой является системообразующий «Каспий Банк». Платформа объединяет сервисы онлайн-платежей и P2P-переводов, управления личными средствами и онлайн-покупок с доставкой. Компания работает на трёх платформах, — платежи, маркетплейс и финтех— интегрированных в одноимённое мобильное приложение.

Использование сервисов финтеха Kaspi стало популярным у россиян после начала 2022 года. Тогда многие граждане посетили Казахстан для открытия эмитированных местными банками карт международных платежных систем (МПС) Visa и MasterCard, которые ушли из России. Банк Kaspi был одним из тех, кто выпускал карты МПС для россиян.

В декабре 2023 года Минфин США сообщил, что будет применять вторичные санкции против финансовых организаций, которые помогают России обходить санкции или финансировать закупки для военных целей. В частности, им запретят открывать корсчета в США или ограничат их использование, а их собственность в США будут заблокирована.

В январе 2024 года Kaspi провел IPO на американской бирже Nasdaq. После этого холдинг провел делистинг на Лондонской фондовой бирже (LSE), где его расписки торговались с октября 2020 года. Акционерами компании, по данным на 1 июля 2024 года, являются Baring Funds (24,2%), Михаил Ломтадзе (21,5%), Вячеслав Ким (20,4%).